Peu importe vos objectifs –
revenu constant; sécurité à la retraite;
soins à vos enfants, petits-fils et petites-filles;
croissance à long terme –, nous offrons
quatre avantages importants qui vous aideront
à les atteindre. Une approche personnalisée de gestion de
placementsVotre gestionnaire de portefeuille prendra
le temps de bien établir une relation très
étroite avec vous et de minutieusement consigner
votre profil personnel et vos objectifs financiers, de
placements et autres ainsi que vos contraintes à
l'égard du risque, et ce, au moyen d'un
Énoncé de la politique sur les placements. Votre
Énoncé de la politique sur les placements
contiendra aussi les principes directeurs et la
stratégie de placement qui aideront votre
gestionnaire de portefeuille à maximiser les rendements
possibles tout en conservant un niveau de risque avec lequel vous
êtes à l'aise. Vient ensuite une évaluation minutieuse de la
répartition des actifs qui permettra
d'élaborer une stratégie de placement et un plan
de diversification qui vous conviennent. Des solutions de placement
précises sont alors recommandées et
expliquées en détail. Votre gestionnaire de portefeuille surveillera et
gérera les solutions de placement mises en place
pour vous, de sorte qu’elles correspondront en tout temps
à vos besoins en évolution. Des examens
périodiques et des rapports complets vous permettront de
savoir où vous en êtes et vous aideront
à comprendre tout ajustement recommandé. Un processus rigoureux de gestion de placementsToutes les occasions de placement font
l’objet d’un examen approfondi par
l’équipe de Gestion privée et par une
équipe de gestionnaires de placements
agréés. Cette équipe est
composée de Gestion de Placements TD Inc. et de
gestionnaires externes minutieusement
sélectionnés qui renforcent notre expertise
interne. Ce vaste éventail d'expertise en placement nous
permet de créer des portefeuilles répondant
à vos besoins particuliers et de tenter
d’obtenir des rendements corrigés du
risque. Les gestionnaires de portefeuille de Gestion privée ont
recours à une gamme variée de stratégies
ayant pour but d'obtenir les meilleurs rendements possibles
et de gérer efficacement le risque. - Une diversification
minutieuse de votre portefeuille sera assurée
entre les catégories d'actifs, notamment les actions, les
obligations, les espèces et, peut-être, d'autres
fonds de placement, en tenant compte de votre tolérance au
risque et de vos objectifs.
- Le contrôle des
coûts est assuré grâce au
faible roulement du portefeuille, à des économies
d’échelle et à notre structure de frais
concurrentielle.
- Votre situation fiscale
personnelle est prise en compte afin de tirer le maximum
des avantages fiscaux qu'offrent vos placements.
- Les portefeuilles individuels peuvent
être
hautement personnalisés en intégrant un vaste
éventail d'options de placement.
Une communication continueGrâce à une communication
continue, vous demeurez renseigné et
confiant à l'égard de la gestion de
votre portefeuille. Vous participerez au suivi
constant et aux examens réguliers de votre
portefeuille afin de vérifier si votre stratégie
permet d'atteindre vos objectifs actuels et futurs, au fur et
à mesure que votre situation évolue. En plus des rencontres régulières et des
appels téléphoniques avec votre gestionnaire de
portefeuille, des renseignements vous sont communiqués au
moyen des outils ci-dessous. - Accès en ligne :
La
plateforme en ligne CourtierWeb de TD Waterhouse vous permet de
consulter facilement votre portefeuille, et ce, à toute
heure, tous les jours.
- Relevés des
clients : Des relevés détaillés
vous sont fournis chaque trimestre afin que vous preniez
connaissance de l'évolution de vos placements.
- Bulletins : Un bulletin
de Gestion privée vous est envoyé chaque
trimestre afin de vous informer sur les stratégies de
placement et les développements récents dans le
domaine économique ainsi que sur les marchés des
capitaux.
Des solutions intégréesL’aide que peut vous offrir votre
gestionnaire de portefeuille relativement à la
création et à la gestion de votre portefeuille de
placement n’est que la partie visible de
l’iceberg. À titre de membre des Services aux
clients privés TD Waterhouse, votre gestionnaire de
portefeuille peut faire appel à toutes les ressources
nécessaires pour vous aider à élaborer
des
solutions en gestion de patrimoine entièrement
intégrées. Ces solutions peuvent porter sur
la planification de la retraite, le financement des
études, la sécurité financière
de votre famille, la planification successorale, les dons de
charité, la planification fiscale et bien
d’autres aspects clés de votre avenir
financier. Communiquez avec nous dès aujourd’huiSi vous recherchez les avantages d'un
portefeuille de placements sur mesure,
communiquez avec nous dès aujourd'hui pour prendre
rendez-vous avec un
gestionnaire de portefeuille de TD Waterhouse ou composez
le 1 866 280 2026
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