Protégez vos actifs

Bien que le contexte dans lequel vous vivez exige l'avis judicieux d'un spécialiste en matière d'assurance TD Waterhouse¹, l'aperçu de certaines étapes types de la vie, présenté ci-dessous², vous donnera une meilleure idée de la façon dont les diverses stratégies et solutions d'assurance peuvent être utilisées en combinaison afin de vous fournir un portefeuille d'assurance personnalisé visant à assurer votre tranquillité d'esprit à chaque étape de votre vie financière.

Les stratégies sont appropriées même si les circonstances de chaque étape de la vie ne s'appliquent pas toutes à votre situation. Les stratégies indiquées s'appliquent souvent à plus d'une étape de vie.

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Départ

Lorsqu'on a une jeune famille, un revenu modeste ainsi que des dettes à court et à long terme, la protection de la famille et de sa stabilité financière dans l'éventualité d'un décès, d'une invalidité ou de toute autre crise personnelle est une priorité.

Portefeuille de stratégies et d'assurance

Création du patrimoine

Au milieu de leur vie, les gens assument de nouvelles responsabilités et ont de nouvelles préoccupations. Le revenu et les actifs augmentent, la dette diminue, cependant les obligations familiales, à l'égard des parents et à l'égard des enfants peuvent poser des défis. Il est également important que le patrimoine familial soit protégé.

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Préretraite

Les revenus sont à leur sommet, les dettes s'amenuisent et les enfants sont généralement autonomes. Les parents peuvent exiger des soins à temps complet, et il est important de réduire les impôts ainsi que de maximiser et de protéger les actifs.

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Retraite

À la retraite et ayant des obligations familiales limitées, les gens, plutôt que de se concentrer sur la production d'un revenu, cherchent à demeurer en santé, à ne pas épuiser leur épargne de leur vivant, à laisser un héritage aux membres de leur famille et à faire un legs à une œuvre de bienfaisance.

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Guide de référence sur les stratégies d'assurance personnelle

Ce tableau pratique résume les quatre principales étapes de vie et les stratégies d'assurance appropriées pour chaque étape.

Consulter le tableau

Prochaine étape

Pour en savoir plus, communiquez avec votre conseiller de TD Waterhouse afin qu'il vous fasse une recommandation.

¹Un spécialiste en matière d'assurance TD Waterhouse Inc. désigne un conseiller en planification successorale ou un conseiller en placements titulaires d'un permis d'assurance vie. Tous les agents titulaires d'un permis d'assurance vie sont des agents de Services d'assurance TD Waterhouse Inc.

²Les étapes de vie et les stratégies sont présentés à titre d'exemples seulement et ne visent pas à refléter toutes les étapes et stratégies offertes aux clients. Ces exemples ont pour but d'aider les clients à établir leurs besoins. Des stratégies d'assurance particulières doivent être évaluées par rapport aux objectifs de chaque personne et de concert avec un conseiller en planification successorale ou un conseiller en placements de TD Waterhouse Inc. titulaires d'un permis d'assurance vie. Tous les agents titulaires d'un permis d'assurance vie sont des agents de Services d'assurance TD Waterhouse Inc.