Une fiducie peut vous convenir si vous planifiez votre succession de façon à :
- assurer un soutien à un bénéficiaire ayant des besoins spéciaux;
- assurer un revenu viager à un être cher sans le fardeau ni la responsabilité de la gestion des actifs de la fiducie;
- fournir un appui constant à une œuvre de bienfaisance privilégiée;
- préserver la confidentialité, car contrairement à un testament, une convention de fiducie est une entente confidentielle entre vous et votre fiduciaire;
- pourvoir aux études d'un bénéficiaire, notamment un de vos enfants ou petits-enfants, ou lui fournir du soutien;
- conserver en fiducie l'héritage que vous remettrez à un membre de votre famille jusqu’à ce que cette personne atteigne l’âge que vous jugez approprié;
- placer en fiducie un actif important telle une maison secondaire ou une entreprise familiale;
- assurer un soutien aux enfants d'un mariage précédent et à votre conjoint actuel de leur vivant;
- protéger et conserver les actifs au sein de la famille.
Les spécialistes en matière de succession et de fiducie de TD Waterhouse peuvent vous fournir des conseils et des services d'administration professionnels à l'égard des fiducies entre vifs et des fiducies testamentaires.
Pour en apprendre davantage
Services consultatifs
Si une fiducie répond à vos besoins, les spécialistes en matière de succession et de fiducie de TD Waterhouse peuvent vous fournir des conseils professionnels sur les sujets suivants :
- le rôle d'une fiducie dans votre plan financier global;
- la structure de votre convention de fiducie;
- l'élaboration d'une stratégie exhaustive à long terme qui vise à protéger et transférer vos actifs;
- la gestion et l'administration continues de votre fiducie.
Puisqu'une fiducie peut exister pendant plusieurs générations, les spécialistes en matière de succession et de fiducie s'efforcent d'établir des relations étroites avec les membres de votre famille et les autres bénéficiaires. Souvent, les bénéficiaires nous demandent de l'aide en ce qui concerne leur situation financière personnelle, notamment en matière de placement ou de planification fiscale et successorale. Le fait que nous soyons demeurés les conseillers de confiance de nombreuses familles pendant des générations démontre notre capacité d'agir de façon impartiale, efficace et judicieuse.
Services administratifs
Une administration professionnelle est également essentielle à la réussite à long terme de votre fiducie. Nous pouvons nous occuper des tâches suivantes :
- la garde des actifs;
- la perception et la distribution du revenu et du capital;
- la présentation de rapports complets aux bénéficiaires;
- la planification fiscale à l'égard des fiducies ainsi que la préparation et la transmission des déclarations de revenus connexes;
- la tenue des dossiers financiers personnels;
- l'accès à des services professionnels de gestion de placements.
En outre, nous fournirons des conseils professionnels applicables à votre fiducie et aux bénéficiaires de celle-ci, notamment en matière de fiscalité, de gestion des entreprises privées, et de fiducies de bienfaisance.
Comment nous pouvons vous aider
Services fiduciaires privés TD Waterhouse, par l'intermédiaire de La Société Canada Trust, peut vous aider de l'une ou l'autre des façons suivantes :
- à titre de fiduciaire constitué en société, SFP peut gérer les actifs en fiducie, fournir des services administratifs pendant toute la durée de la fiducie et rendre des comptes aux bénéficiaires;
- à titre de cofiduciaire, les décisions importantes sont prises conjointement avec un membre de la famille ou avec un autre conseiller;
- à titre de mandataire du fiduciaire, SFP aide le fiduciaire désigné qui en fait la demande à l'égard de ses tâches d'administration et de gestion;
- à titre de fiduciaire substitut, SFP remplace un fiduciaire qui décède ou qui est réticent à remplir ses obligations.
Quel que soit le cas, vous bénéficierez des avantages
suivants :
- la commodité de disposer d'un spécialiste dévoué en matière de succession et de fiducie qui coordonne tous les services;
- l'efficacité qu'apporte l'accès à une équipe de spécialistes pour toutes vos questions liées à une succession, à une fiducie, aux impôts et aux placements;
- la tranquillité d'esprit que procurent des conseils judicieux et des services professionnels d'administration successorale.
Fiducies pour aujourd'hui et pour demain
Dans la plupart des cas, vos besoins seront comblés par l'un des deux types de fiducies décrits ci-après.
Une fiducie entre vifs est établie de votre vivant. Les actifs sont transférés à un fiduciaire, par exemple Services fiduciaires privés TD Waterhouse, par l'intermédiaire de La Société Canada Trust, qui assure le respect des modalités de la fiducie et une gestion professionnelle de celle-ci. Une fiducie entre vifs est souvent le fondement de votre plan successoral.
Une fiducie testamentaire est établie conformément aux dispositions de votre testament et peut constituer votre plan successoral à l'intention de vos héritiers. À votre décès, les actifs demeurent en fiducie et sont administrés conformément aux directives énoncées dans votre testament.
Communiquez avec nous dès aujourd’hui
Si vous cherchez un professionnel d'expérience qui vous aidera à créer ou gérer une fiducie, il vous suffit de communiquer avec le bureau de Services fiduciaires privés TD Waterhouse le plus près de chez vous pour prendre rendez-vous avec un de nos spécialistes ou de composer le 1-866-280-2026.
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