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Peu importe vos objectifs – revenu constant, sécurité à la retraite, soins à vos enfants ou petits-enfants, croissance à long terme –, nous offrons quatre avantages importants qui vous aideront à les atteindre.
Une approche personnalisée de gestion de placements
Votre gestionnaire de portefeuille prendra le temps de bien établir une relation très étroite avec vous et de minutieusement consigner vos objectifs financiers, de placements et autres ainsi que vos contraintes à l'égard du risque, et ce, au moyen d'un Énoncé de la politique sur les placements. Votre Énoncé de la politique sur les placements contiendra les principes directeurs et la stratégie de placement qui aideront votre gestionnaire de portefeuille à maximiser les rendements possibles tout en conservant un niveau de risque avec lequel vous êtes à l'aise.
Vient ensuite une évaluation minutieuse de la répartition de l'actif qui permettra d'élaborer une stratégie de placement et un plan de diversification qui vous conviennent. Des solutions de placement précises sont alors recommandées et expliquées en détail.
Votre gestionnaire de portefeuilles surveillera et gérera les solutions de placement mises en place pour vous, de sorte qu’elles correspondront en tout temps à vos besoins évolutifs. Des examens périodiques et des rapports complets vous permettront de savoir où vous en êtes et vous aideront à comprendre tout ajustement recommandé.
Un processus rigoureux de gestion de placements
Toutes les occasions de placement font l’objet d’un examen approfondi par l’équipe de Gestion privée et par une équipe réputée de gestionnaires de placements agréés. Cette équipe est composée de Gestion de Placements TD Inc. et de gestionnaires externes minutieusement sélectionnés qui renforcent notre expertise interne. Ce vaste éventail d'expertise en placement nous permet de créer des portefeuilles répondant à vos besoins particuliers et de gérer efficacement les rendements ajustés en fonction des risques.
Les gestionnaires de portefeuilles de Gestion privée ont recours à une gamme variée de stratégies ayant pour but d'obtenir les meilleurs rendements possibles et de gérer efficacement le risque.
- Une diversification minutieuse de votre portefeuille sera assurée entre les catégories d'actifs, notamment les actions, les obligations, les espèces et, peut-être, d'autres fonds de placement, en tenant compte de votre tolérance au risque et de vos objectifs.
- Le contrôle des coûts est assuré grâce au faible roulement du portefeuille, à des économies d’échelle et à notre structure de frais concurrentielle.
- Votre situation fiscale personnelle est prise en compte afin de tirer le maximum des avantages fiscaux qu'offrent vos placements.
- Les portefeuilles individuels peuvent être hautement personnalisés en intégrant un vaste éventail d'options de placement.
Une communication continue
Grâce à une communication continue, vous demeurez renseigné et confiant à l'égard de la gestion de votre portefeuille. Vous participerez au suivi constant et aux examens réguliers de votre portefeuille afin de vérifier si votre stratégie permet d'atteindre vos objectifs actuels et futurs, au fur et à mesure que votre situation évolue.
En plus des rencontres régulières et des appels téléphoniques avec votre gestionnaire de portefeuilles, des renseignements vous sont communiqués au moyen des outils ci-dessous.
- Accès en ligne : La plateforme en ligne CourtierWeb de TD Waterhouse vous permet de consulter facilement votre portefeuille, et ce, à toute heure, tous les jours.
- Relevés des clients : Des relevés détaillés vous sont fournis chaque trimestre afin que vous preniez connaissance de l'évolution de vos placements.
- Bulletins : Un bulletin de Gestion privée vous est envoyé chaque trimestre afin de vous informer sur les stratégies de placement et les développements récents dans le domaine économique ainsi que sur les marchés des capitaux.
Des solutions intégrées
L’aide que peut vous offrir votre gestionnaire de portefeuilles relativement à la création et à la gestion de votre portefeuille de placement n’est que la partie visible de l’iceberg. À titre de membre de Services aux clients privés TD Waterhouse, votre gestionnaire de portefeuilles peut faire appel à toutes les ressources nécessaires pour vous aider à élaborer des solutions en gestion de patrimoine entièrement intégrées. Ces solutions peuvent porter sur la planification de la retraite, le financement des études, la sécurité financière de votre famille, la planification successorale, les dons de bienfaisance, la planification fiscale et bien d’autres aspects clés de votre avenir financier.
Communiquez avec nous dès aujourd’hui
Si vous recherchez les avantages d'un portefeuille de placements sur mesure, communiquez avec nous dès aujourd'hui pour prendre rendez-vous avec un gestionnaire de portefeuilles de TD Waterhouse ou composez le 1-866-280-2026.
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